诈骗新案例：13家银行近400张信用卡大面积逾期涉案金额超3000万元

　　张某等人开设几十家空壳公司，为大量未曾办过信贷业务的“白户”短暂缴纳公积金，对其进行身份包装后，分别组织“白户”至银行提交虚假材料申领信用卡从而非法套现，涉及13家银行近400张信用卡，涉案金额超3000万元。近日，上海市闵行区人民检察院分别以信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪对张某等9名被告人提起公诉。张某平时做信贷中介的生意，主要招揽客户办理各大银行的信用卡，从中收取少量手续费。2019年底，张某在为客户办卡时，发现某银行有一项贷款产品，额度是20万元封顶，办卡门槛较低，不限户籍，信用良好、在沪缴纳公积金满一年即可申请。此外，张某还发现其他银行也有不少类似业务的贷款产品和信用卡服务。张某通过代办工商注册的方式，以自己或朋友的名义开设多家空壳公司。每次要求这些“白户”办理银行卡前，张某都会先准备好他们的征信报告及身份证，为其开设上海的公积金账户，并缴纳一年公积金。此外，张某还为“白户”准备好一套完整的个人信息和新的手机卡号，当作银行信用卡的申领材料，而这份信息除了姓名和身份证号，其余全都是虚假的。

　　2023年初，某银行报案称有大量人员涉嫌信用卡诈骗，后警方调查发现，本市黑中介为牟取非法利益，开设大量空壳公司并与外省黑中介互相勾连，批量召集来沪人员，挂靠空壳公司进行短暂缴纳公积金后，在多家银行批量申领信用卡后套现，现已发生大面积逾期，造成银行巨额损失。截至案发，涉及13家银行近400张信用卡，涉案金额超3000万元。此外，被告人徐某明知他人可能利用其银行卡对网络违法犯罪活动行为提供转账，仍将其名下3张银行卡提供给他人非法牟利，进项资金合计达190万余元。