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山西清徐农商银行:“四步走”提升合规管理水平
2024-11-16 11:50:27 | 作者: 罗芬芬 | 来源: 河南金融网

  清徐农商银行始终坚守合规是底线、是生命线、更是生存线的思维,在全行构筑起了自身防线、行业自律防线、外部监管防线“三点联动”防御体系,从四个维度推进推动业务创新与合规建设协同发展。

  完善内控管理。首先,清徐农商银行持续优化内控制度体系,适应监管新要求和业务发展需要。在全行范围内开展制度“立改废”工作,提升制度针对性和可操作性。对重点业务的管理制度进行完善,织密制度防控网络。此外,加强合规风险排查,对内控制度的执行进行有效监督,建立健全问题整改长效机制,强化整改监督和效果评估,提高检查质效,并完善内控考核机制,建立违规问责台账,优化考核指标体系,将员工绩效考核和职业发展挂钩,强化考核结果运用,促进内控制度有效管理。

  紧盯重点领域。清徐农商银行加强操作风险管理,完善风险监测预警机制,组织各条线部门层层建立关键风险指标体系,实施动态监测,强化业务流程管控,堵塞管理漏洞。同时,清徐农商银行强化重点环节管控,不断完善案防工作机制,除开展常态化排查外还每年组织各条线开展案件风险大排查,对重点业务及重点机构进行排查。建立问题整改台账,加大责任追究力度,形成有力震慑,提升案件防控能力。

  推进管理创新。清徐农商银行加快科技赋能应用,推进内控合规管理系统建设,运用大数据分析,提升风险预警能力。推广智能化工具,提高管理效率,并加强团队建设,实施人才培养计划,建立内控合规人才库,打造专业队伍,加强业务交流,提升团队能力。

  强化合规审查。清徐农商银行持续发挥合规审查职能,在完善合规审查标准和流程,建立合规审查评价机制的基础上,通过重点业务合规审查全覆盖、完善异常行为监测模型等方式,实施轮岗交流、员工行为管理、开展警示教育,促进审查质量再提升。同时,利用线上+线下学习形式,打造特色培训课程,创新合规培训方式,组织形式多样的合规宣教活动,增强培训实效,深化合规文化建设,并选树典型、培养人才,进一步提升合规管理水平。

编辑:小璐
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